Entenda como fortalecer um processo de planejamento e controle das finanças pode ser a principal força motriz para o crescimento dela.
Muitos gestores ainda confiam mais em suas percepções pessoais do que em dados reais na hora de controlar as finanças das suas áreas. A dificuldade é tão grande que, de acordo com a consultoria Endeavor, a gestão financeira é a segunda maior dor de quem deseja abrir e manter seu negócio no Brasil. Ainda conforme a mesma pesquisa, 48% dos entrevistados percebem que seus custos aumentam acima do que geram como receita.
Nesse sentido, um controle financeiro empresarial ineficiente pode gerar desde o não cumprimento de acordos e entregas com parceiros, terceirizados e funcionários, até a falta de uma visão completa e holística sobre o seu próprio negócio. O empreendimento em que não há controle do que é gerado e do que é gasto está fadado ao fracasso no mercado.
Para que isso não ocorra com seu negócio, o artigo irá explicar como implementar processos de planejamento e controle financeiro empresarial pode ser útil para organizar suas finanças.
Por que uma empresa precisa ter controle financeiro empresarial de qualidade
O controle financeiro empresarial é um conjunto de processos que avaliam e apresentam o panorama financeiro de uma organização. Adotá-lo na sua empresa evita os seguintes problemas:
Gastos desnecessários
Uma empresa que não possui controle sobre os seus ativos e passivos pode estar pagando a mais por um serviço que poderia ser realizado de modo mais barato, entre outras questões. Existem empresas especializadas apenas em revisar e cortar gastos desnecessários de outras, formando um novo nicho de mercado. Algumas delas são como a catarinense ReduzaCusto.com e a paulistana Wappa.
Fracasso de planejamentos estratégicos
Pesquisa feita pela consultoria Falconi mostrou que apenas 10% das empresas brasileiras possuem um planejamento estratégico a longo prazo. Um dos fatores que acentuam o cenário descrito é a falta de indicadores e metas claras. Se você não souber, com exatidão, a sua previsão de custos, torna-se inviável estabelecer uma meta ou planejamento que vise o crescimento da sua empresa.
Menor investimento em novos projetos
Com sua situação financeira em descontrole, o foco de investimentos torna-se sempre conseguir arcar com as despesas e situação do dia. Dados do SEBRAE e da Fundação Getúlio Vargas (FGV) já indicam que a falta de reservas, passo importante para o controle financeiro empresarial, é um problema para 52% das micro e pequenas empresas.
Por que os gestores ainda possuem dificuldade em estabelecer um bom controle financeiro empresarial?
Apesar de muitos gestores já entenderem a importância de ter finanças da sua área ou empresa em dia, ainda é um desafio implementar um bom planejamento e controle financeiro empresarial para muitos. Conhecimento e posicionamento não-estratégico do líder são, muitas vezes, apontados como os principais obstáculos a serem enfrentados.
Gestor pode não ter conhecimento aprofundado de finanças
Muitos gestores possuem grande conhecimento em suas próprias áreas de formação, mas não conseguem lidar com demandas de administração e finanças. Isso é visto até em âmbito pessoal já que, em pesquisa feita pela Confederação Nacional dos Dirigentes Lojistas (CNDL), seis em cada dez brasileiros admitem que não se dedicam a atividades de controle das finanças.
Não conseguem sair das demandas operacionais
Dedicando seu foco em planejamentos operacionais, muitos gestores investem esforços em fluxos de caixa, mas não conseguem lidar com demandas maiores, como análises de patrimônio periódicas.
Não estão familiarizados com novas ferramentas de finanças
Desde o uso do fluxo de caixa até o big data, existem diversos instrumentos para controlar o andamento do controle financeiro empresarial. Para acompanhar essas mudanças em larga escala, promovidas pelas fintechs, é interessante acompanhar o trabalho da Associação Brasileira das Entidades de Mercado Financeiro e de Capitais (ANBIMA).
Como resolver o problema e obter um bom controle financeiro empresarial?
As áreas de Administração e Contabilidade oferecem diversas soluções para que gerentes, diretores e líderes consigam organizar finanças e demandas contábeis. Algumas delas, no entanto, possuem grande efeito prático e resultados a curto prazo, que podem ajudar na conquista de metas e objetivos financeiros.
Adotar um “orçamento base zero”
A técnica consiste em revisar os custos das empresas para responder à seguinte questão: dentre todos os custos da empresa, quais são essenciais para atingir a missão do negócio? Muitos estudiosos já o consideram um método do futuro para a solução de corte de gastos nas empresas.
Conhecer e adotar as diferentes ferramentas para o planejamento e controle financeiro empresarial
Com o desenvolvimento das demandas, foram criados e reforçados alguns instrumentos que devem ser considerados pelos gestores na hora de montar o planejamento. São eles:
- Fluxo de caixa: Considerado essencial para qualquer negócio, a análise do que “entra” e “sai” diariamente garante que não se acumulem dívidas.
- Orçamento: Deve ser feito considerando o mês, o semestre e o ano. Auxilia na previsão futura de gastos.
- Registro de Movimentação Financeira: Auxilia nas estratégias de cobrança e pagamento de dívidas
- Fundo de Reserva Financeira Empresarial: Auxilia nos imprevistos do cotidiano;
- Capital de Giro: Conjunto de valores que empresas precisam para movimentar negócios
- Balanço Patrimonial: Avaliação do resultado geral de todas as movimentações financeiras em determinado período;
- Demonstrativo de Resultados (DRE): Resumo das operações realizadas nos últimos 12 meses.
Incorporar tecnologia ao controle das finanças da sua empresa
A tecnologia propõe soluções efetivas para o cumprimento de um bom controle financeiro empresarial. Por isso, a lista abaixo indica programas e softwares que podem ajudar nesse sentido:
Avaliar fornecedores e compras
Para entender a importância dos parceiros da sua empresa, é sempre bom apostar em uma boa gestão de fornecedores. Questionar o papel e a entrega de cada um deles para a sua empresa pode ser um ponto usual. Assim como qualquer controle orçamentário, faça pesquisas de mercado e veja se o benefício vale o custo.
O controle financeiro empresarial é a alavanca para o crescimento do negócio
Adotar uma política mais rígida com as demandas financeiras da sua empresa trará força e resiliência ao seu negócio, tornando-o mais seguro diante das mudanças do mercado. Isso também acrescenta dados à análise dos gestores e traz melhores resultados para a empresa.
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